海爾消金加大反洗錢公益宣傳，普及反洗錢知識
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及，洗錢犯罪活動以更加隱秘的方式滲透到日常生活的各個角落，消費者一不小心就會掉入洗錢陷阱。新聞曾報道，某男子到銀行辦理貸款，遇到有人高價收購銀行卡。該男子并未意識到風(fēng)險，便把不常用的銀行卡賣給對方，直到被公安機關(guān)抓獲時才得知，買卡人利用該男子賬戶轉(zhuǎn)移信息網(wǎng)絡(luò)犯罪所得480萬元。
以上案例就是一起典型的洗錢案件，何為洗錢？洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。上述男子在不知情的情況下，淪為犯罪分子洗錢的幫兇，被法院判處有期徒刑一年四個月。
為了加大對民眾的反洗錢意識，提高他們對洗錢犯罪活動的警惕，海爾消費金融集中開展反洗錢宣傳活動。針對洗錢的常見案例及民眾知識盲區(qū)，海爾消費金融制作反洗錢微電影、長圖文等內(nèi)容，通過線上、線下相結(jié)合的方式，在海爾消費金融的微信公眾號、微博、官網(wǎng)等渠道宣傳反洗錢知識，采用以案說法的方式，讓消費者加深對反洗錢知識的認(rèn)知，讓他們了解到常見的洗錢套路有哪些，遇到涉及洗錢嫌疑的犯罪活動，必須提高警惕。
除了加強對消費者的反洗錢知識，為了進一步提高員工的反洗錢甄別能力和業(yè)務(wù)能力，海爾消費金融定期開展反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括當(dāng)前反洗錢工作形式與任務(wù)、洗錢和恐怖融資典型案例分析、客戶身份識別實踐、反洗錢交易監(jiān)測分析實踐、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)以及反洗錢崗位人員技能培訓(xùn)等，通過系統(tǒng)的反洗錢培訓(xùn)增強員工的反洗錢意識，提高業(yè)務(wù)人員對可疑交易的防范能力。
海爾消費金融相關(guān)負責(zé)人表示：反洗錢知識的宣傳是一項長期任務(wù)，必須持續(xù)不斷地推進。同時，海爾消費金融也提醒消費者，保護個人隱私賬號信息，遠離電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙。出租、出售、購買銀行賬戶都是潛在違法行為，會給個人帶來非常嚴(yán)重的后果，警惕各種洗錢陷阱。
